Desarticulada una red organizada de estafadores por el método “Phising”

• La organización conseguía direcciones de las cuentas de correo electrónico de sus víctima para enviarles correos masivos, utilizando para ello páginas Web falsas de entidades bancarias
• Se han recuperado los datos personales y bancarios, así como contraseñas de acceso y números de tarjetas de crédito de más de 15.000 víctimas
• Los presuntos autores de los hechos han defraudado un importe aproximado de 2.500.000 de euros

06 de mayo de 2010.- La Guardia Civil de Navarra en la denominada operación “ELECTRÓN NUEVA”, llevada a cabo en Valencia, ha desmantelado una red de delincuencia organizada, dedicada a la estafa bancaria a través de Internet mediante la modalidad de “Pishing”, así como al banqueo de capitales producto del delito, la cual ha estafado a unas 15.000 personas de España y de diversos países extranjeros.

La operación se ha saldado con la detención de 5 personas en Valencia que junto a los sietes detenidos en el 2008 durante la operación “ELECTRÓN” conformaban la organización delictiva, los cuales se estiman han podido defraudar un importe aproximado de 2.500.000 euros.

En Agosto de 2007 se recibió denuncia por una vecina de la localidad de San Adrián (Navarra), la cual denunciaba una serie de movimientos fraudulentos efectuados con su tarjeta de crédito por un importe de más de 400 euros, iniciando los Agentes pertenecientes al Equipo de delitos contra el patrimonio de la Unidad Orgánica de Policía Judicial de la Guardia Civil de Navarra la operación “ELECTRÓN”, la cual dio como resultado la detención de 7 personas que formaban un entramado delictivo, interviniendo diversos ordenadores y soportes informáticos, conteniendo abundante información.

Derivado del análisis de esta información, la cual contenía datos bancarios y personales de aproximadamente 15.000 víctimas, así como información bancaria relativa a las personas dedicadas al blanqueo de los capitales obtenidos de las estafas, se inició en el mes de Abril del presente año la nueva investigación denominada “ELECTRÓN NUEVA”.

Modus Operandi

Los integrantes de esta red empleaban varios métodos para conseguir sus objetivos, siendo el principal la falsificación de tarjetas de crédito con los datos obtenidos mediante el “Phising”. Los detenidos tras conseguir direcciones de correo electrónico de las víctimas, les enviaban mensajes masivos, utilizando para ello páginas Webs clonadas de entidades bancarias confeccionadas por uno de los detenidos con programas informáticos.

Simulando pertenecer a dichas entidades, le solicitaban mediante correos “Spam” (envíos masivos de correos electrónicos) sus datos tanto personales como bancarios, los cuales eran facilitados en las Webs confeccionadas por los presuntos autores de los hechos.

Una vez conocidas las claves de acceso y las cuentas bancarias, accedían a través de la banca electrónica a las cuentas bancarias, retirando el dinero o realizando cargos no autorizados con las tarjetas virtuales creadas con los datos conseguidos.

Otra manera de conseguir los datos de las víctimas, era adquiriendo la información confidencial a través de contactos de nacionalidad rusa, con los que se comunicaban mediante mensajería instantánea, comprándoles “lotes” de datos para poder clonar las tarjetas virtuales.

Con el capital obtenido de las estafas, realizaban apuestas en casinos u otros negocios virtuales similares, las cuales en un breve espacio de tiempo cancelaban reintegrándoles el dinero en otras cuentas bancarias que a su vez realizaban transferencias a sus destinatarios finales, blanqueando así el dinero.

Detenidos

Como presuntos responsables de varios delitos de estafa y blanqueo de capitales, fueron detenidos:

L.M.R., varón de 35 años de edad, natural de Navarra y vecino de Valencia.
J.M.M.R…, mujer de 55 años de edad, natural de Navarra y vecina de Valencia.
M.M.R., varón de 27 años de edad, natural de Navarra y vecino de Valencia.
F.B.H., varón de 31 años de edad, natural y vecino de Valencia.
F.H.P., varón de 33 años de edad, natural y vecino de Valencia.

Entre los cinco detenidos se encuentra el cooperador principal en la estafa bancaria, el cual residió entre los años 2006 y 2009 en Colombia junto al principal investigado en el 2008, país desde el que cometieron la mayor parte de los ilícitos investigados.